AIやfreeeなどのクラウド会計の進化で、経理はとても楽になりました。
通帳やカードを連携すれば、明細が自動で入ってくる。
領収書や請求書も、スマートフォンで撮影すれば読み取ってくれる。
これまで手入力していた作業は、確実に減っています。
これは、小さな会社にとって大きな前進です。
私は、これからの小さな会社ほど、経理を税理士事務所に丸投げするのではなく、自分の会社で日々の数字を見られるようにしていくべきだと考えています。
決算のためだけの経理ではなく、今月いくら入ったのか、いくら出たのか、いくら残っているのかを、できるだけ早く見えるようにする。
いわば、リアルタイム経理です。
入力は楽になる。でも、お金の流れが整うとは限らない
ただし、ここで気をつけたいことがあります。
AIやfreeeで帳簿つけが楽になっても、会社のお金の流れが自動で整うわけではありません。
たとえば、次のようなことは小さな会社でよく起こります。
会社のカードで個人的な支払いをしている。
社長個人のカードで会社の支払いをしている。
現金で払った領収書が手元に残ったままになっている。
同じ領収書を二度登録している。
役員立替なのか、役員借入なのか、生活費なのかがあいまいになっている。
こうしたことは、AIが悪いわけではありません。
freeeが悪いわけでもありません。
むしろ、AIやfreeeは、入力作業を減らし、経理を前に進めるための便利な道具です。
問題は、その便利さに安心してしまい、数字の確認をしなくなることです。
任せきりにすると、ドンブリ化する
これまでの経理は、手で入力する手間がありました。
面倒ではありますが、その分、領収書や通帳を見ながら「これは何の支払いか」「この入金は何か」と考える機会がありました。
ところが、AIやクラウド会計で自動化が進むと、確認しないまま処理が進んでしまうことがあります。
画面上では帳簿ができている。
月次の数字も出ている。
決算申告もできる。
でも、実際のお金の流れと合っているかまでは、誰も確認していない。
これが、AI時代の新しいドンブリ化リスクです。
帳簿はある。
でも、会社のお金と社長個人のお金の境目があいまい。
数字は出ている。
でも、なぜお金が残っていないのか説明できない。
この状態では、せっかくfreeeを使っていても、経営判断には使いにくくなってしまいます。
BSCコーチングで見るのは、数字の違和感です
平岡商店のBSCコーチングでは、AIやfreeeを否定しません。
むしろ、小さな会社こそ、こうした道具を使って、自分で数字を見られるようになるべきだと考えています。
ただし、大切なのは、入力された数字をそのまま信じることではありません。
通帳、カード、現金、領収書、請求書、会計ソフトの数字を見ながら、会社のお金の流れに違和感がないかを一緒に確認します。
なぜ今月だけ支払いが多いのか。
なぜ利益が出ているのにお金が残っていないのか。
この支払いは会社のものか、個人のものか。
この残高は実際のお金と合っているのか。
毎月あるはずの支払いが抜けていないか。
こうした違和感は、画面だけを見ていても気づけないことがあります。
現場で話を聞く。
社長の記憶と照らす。
実際の支払い方を確認する。
会社と個人のお金の流れを整理する。
この対話があって、初めて見えてくるものがあります。
丸投げ時代から、一緒に見える化する時代
税理士に任せることが悪いわけではありません。
税務申告や専門的な判断には、税理士の力が必要です。
ただ、小さな会社の経営に必要なのは、年に一度の決算書だけではありません。
今月のお金は足りるのか。
来月の支払いは大丈夫か。
社長個人のお金と会社のお金が混ざっていないか。
利益は出ているのに、なぜ手元に残らないのか。
これは、日々の経営判断に直結します。
だからこそ、これからは「丸投げの記帳代行」ではなく、AIやfreeeを使って、自分の会社で数字を見られる状態をつくることが大切です。
そのうえで、BSCコーチングでは、数字の違和感を一緒に見つけ、直していきます。
帳簿をつけることが目的ではない
帳簿をつけることが目的ではありません。
決算申告だけが目的でもありません。
大切なのは、社長が自分の会社のお金の流れをつかみ、自分の言葉で説明できるようになることです。
AIで記帳を楽にする。
freeeで数字を早く見る。
そして、BSCコーチングで会社のお金の流れを整える。
これが、これからの小さな会社に必要な経理の形だと考えています。
平岡商店では、freeeなどのクラウド会計を活用しながら、会社のお金の流れを見える化し、社長が経営判断に使える数字に整える支援を行っています。
「帳簿はあるのに、お金の流れがよく分からない」
「freeeを使っているが、数字を経営に使えていない」
「会社のお金と個人のお金の整理に不安がある」
そんな方は、一度ご相談ください。
